Systemutveckling för InsurTech – inbäddade försäkringar, automatiserad skadehantering och AI-baserad riskbedömning

InsurTech: det här hör vi från teamen

• Det tar 6 månader att ansluta en partner för inbäddad försäkring eftersom varje integration är specialbyggd
• Modeller för skadeautomation som fungerar i test men överklagas i produktion eftersom ingen förklarade avslagen
• Integrationer mot Guidewire eller Duck Creek som blir 8 månader försenade eftersom det gamla schemat bjuder motstånd
• AI-funktioner för riskbedömning som fastnar i modellriskgranskningen eftersom det saknas ett dokumentationsspår
• Mäklarportaler som mäklarna hatar, vilket får intäkterna i kanalen att stanna av
• Luckor i regelefterlevnaden vid expansion till en ny delstat, när processen för att registrera premiesatser överraskar alla

Det här levererar vi

Så skulle vi bygga det

Blueprints: exempelprojekt med planen, arkitekturen och målen vi skulle utgå från.

Vanliga frågor

Har ni integrerat mot Guidewire eller Duck Creek?

Ja – båda. Det mönster som fungerar är att behandla kärnsystemet som källsystem men isolera nya produktytor (mäklarportaler, inbäddade flöden, AI-funktioner) bakom ett integrationslager, så att försäkringsbolaget inte behöver driva varje ändring genom en releasecykel på 6 månader i kärnsystemet. Vi har levererat mot PolicyCenter, ClaimCenter och BillingCenter på Guidewire-sidan och mot flera versioner av Duck Creek.

Hur hanterar ni AI-baserad riskbedömning när den granskas utifrån krav på rättvisa och icke-diskriminering?

Granskning av bias från dag ett (inte påskruvad för tillsynsmyndighetens skull). Dokumenterade skäl för varje indatavariabel (inga proxyvariabler för skyddade grupper). Förklarbara avslag. Återkommande tester av indirekt diskriminering (disparate impact) i produktionsbeslut. Vi behandlar Colorado SB21-169, NY DFS Circular 1 och AI-förordningen som designkrav, inte som checklistor för regelefterlevnad.

Kan ni bygga för processen kring modellriskhantering?

Ja – och det är ett av de vanligaste skälen till att InsurTech-funktioner fastnar. Vi tar fram paket med modelldokumentation (syfte, data, metod, validering, övervakning), sätter upp verktyg för övervakning i produktion och designar de kontrollpunkter med mänsklig granskning som krävs för att modellriskfunktionen (MRM) ska godkänna. Arbetet handlar lika mycket om dokumentationsdisciplin som om modellering.

Hanterar ni lanseringar i flera amerikanska delstater?

Ja. Registrering av premiesatser och villkor samt delstatsspecifika produktvarianter är centrala delar av datamodellen – inte påskruvade konfigurationer. Fällan som de flesta plattformar går i är att behandla expansion till alla 50 delstater som en feature flag; vi designar det som en dimension i produktlinjen från början.