InsurTech-Softwareentwicklung – Embedded Insurance, Schadenautomatisierung & KI-Underwriting

Was wir von Teams im Bereich InsurTech hören

• Das Onboarding von Embedded-Insurance-Partnern dauert 6 Monate, weil jede Integration eine Einzelanfertigung ist
• Modelle zur Schadenautomatisierung, die im Test funktionieren, in Produktion aber Widersprüche auslösen, weil niemand die Ablehnungen erklärt hat
• Guidewire- / Duck-Creek-Integrationen, die 8 Monate zu spät live gehen, weil sich das Legacy-Schema wehrt
• KI-Underwriting-Features, die am Model-Risk-Management-Gate hängen bleiben, weil keine Dokumentationsspur existiert
• Maklerportale, die Makler hassen – mit stagnierenden Umsätzen im Maklerkanal als Folge
• Compliance-Lücken bei der Expansion in einen neuen US-Bundesstaat, wenn das Rate-Filing-Verfahren alle überrascht

Was wir liefern

So würden wir es bauen

Blueprints: Beispielprojekte mit Plan, Architektur und den Zielgrößen, von denen wir ausgehen würden.

FAQ

Haben Sie bereits Guidewire oder Duck Creek integriert?

Ja – beides. Bewährt hat sich folgendes Muster: Das Kernsystem bleibt das führende System, neue Produktoberflächen (Maklerportale, Embedded-Abläufe, KI-Features) werden jedoch hinter einer Integrationsschicht isoliert, damit der Versicherer nicht jede Änderung durch einen 6-monatigen Release-Zyklus des Kernsystems schleusen muss. Auf Guidewire-Seite haben wir Integrationen mit PolicyCenter, ClaimCenter und BillingCenter umgesetzt, bei Duck Creek über mehrere Versionen hinweg.

Wie gehen Sie mit KI-Underwriting um, wenn Fair Lending und Diskriminierungsfreiheit auf dem Prüfstand stehen?

Bias-Audits vom ersten Tag an (nicht nachträglich für die Aufsicht angeflanscht). Dokumentierte Begründung jeder Eingangsvariable (keine Proxy-Variablen für geschützte Merkmale). Nachvollziehbare Ablehnungen. Regelmäßige Tests auf mittelbare Diskriminierung (Disparate Impact) bei Produktionsentscheidungen. Colorado SB21-169, NY DFS Circular 1 und den EU AI Act behandeln wir als Designvorgaben, nicht als Compliance-Checklisten.

Können Sie für den Model-Risk-Management-Prozess entwickeln?

Ja – und das ist einer der häufigsten Gründe, warum InsurTech-Features ins Stocken geraten. Wir erstellen Pakete zur Modelldokumentation (Zweck, Daten, Methodik, Validierung, Monitoring), richten Tools für das Monitoring in Produktion ein und konzipieren die Human-in-the-Loop-Kontrollpunkte, die für die MRM-Freigabe nötig sind. Die Arbeit besteht ebenso sehr aus Dokumentationsdisziplin wie aus Modellierung.

Unterstützen Sie Rollouts über mehrere US-Bundesstaaten?

Ja. Rate Filing, Form Filing und bundesstaatsspezifische Produktvarianten sind im Datenmodell fest verankert – keine nachträglich angeflanschten Konfigurationen. Die Falle, in die die meisten Plattformen tappen: Sie behandeln die Expansion in 50 Bundesstaaten als Feature-Flag. Wir konzipieren sie von Anfang an als Dimension der Produktlinie.